Политика сертификации участников криптовалютного рынка

Центр Регуляции придерживается строгих правил политики сертификации участников криптовалютного рынка. Центр Регуляции использует передовые методики аудита, международный опыт и современные нормативно-правовые разработки, которые демонстрируют лучшие результаты по регулированию рынков России и зарубежья. Политика сертификации Центра Регуляции соответствует действующему законодательству, существующей нормативно-правовой базе, требованиям Центра Регуляции и базируется на процедуре Due diligence.

Процедура Due diligence дословно переводится на русский язык как «обеспечение должной добросовестности», что, собственно и является главной целью Центра Регуляции по отношению к участникам криптовалютного рынка.

Сертификация участников криптовалютного рынка на базе процедуры Due diligence включает в себя комплекс мероприятий, способствующих формированию объективного представления об участнике рынка криптовалют.

Объектом сертификации может быть любой участник криптовалютного рынка, включая:

  • Биржи криптовалют;
  • Криптокошельки и обменные сервисы;
  • Сервисы облачного майнинга криптовалют ;
  • Криптовалюты;
  • Брокерские компании и платформы для криптотрейдинга;
  • Поставщики программного обеспечения для работы с криптовалютами;
  • Проекты, привлекающие инвестиции через ICO;
  • Информационные сайты и проекты, освещающие данное направление;
  • Физические лица, занимающиеся деятельностью, связанной с рынком криптовалют;
  • Другие участники рынка криптовалют, не предусмотренные данным документом.

 

Что такое Due diligence?

Впервые термин Due diligence был зафиксирован в законе о ценных бумагах США в 1933 году. Современные стандарты Due diligence были окончательно сформулированы группой банков Швейцарии в 1977 году. Процедура легла в основу коллективного соглашения, устанавливавшего единый подход к сбору информации о своих клиентах с целью облегчения государственного регулирования. Принципы, объединенные в вышеупомянутом соглашении, были озаглавлены, как «The Swiss Banks Due Diligence Agreement».

Сегодня система оценивания DueD не ограничивается банковским делом. Она внедрена в различные сферы деятельности и повсеместно используется в качестве источника полной и достоверной информации о партнере. Наиболее востребована система Due diligence среди аудиторов, юристов и финансовых аналитиков, а особенно в сегменте инвестирования.

В России использование процедуры DueD еще не получило такого распространения, как за рубежом. Однако, в течение ближайших пяти лет она станет неотъемлемой часть большинства бизнес-процессов, уверены эксперты.

В соответствии с процедурой Due diligence, сертификация участника криптовалютного рынка Центром Регуляции является независимой экспертной оценкой финансовой, правовой, хозяйственной, криптовалютной, инвестиционной, информационной, консультационной и других видов деятельности участника криптовалютного рынка.

Сертификационный аудит участника криптовалютного рынка

Сертификационный аудит, который базируется на принципах комплексной проверки Due Diligence охватывает все сферы деятельности участника криптовалютного рынка и позволяет дать объективную оценку относительно безопасности, надежности и легитимности сотрудничества сертифицированным участником криптовалютного рынка в сфере криптовалютных рыночных отношений.

Присвоение сертификата соответствия качеству и требованиям Центра Регуляции обеспечивает максимальное снижение рисков, связанных с ведением рыночных криптовалютных отношений с сертифицированным Центром Регуляции участником рынка криптовалют.

Основные направления сертификационного аудита

Процедура сертификации, осуществляемая Центром Регуляции, предполагает полную комплексную проверку участников криптовалютного рынка по следующим направлениям:

  • Проверка степени достоверности информации о деятельности, состоянии и целях участника криптовалютного рынка, соответствия заявленной информации действительности.
  • Анализ степени и качества реализации стратегических планов и текущих целей.
  • Оценка целесообразности политики, проводимой участником криптовалютного рынка.
  • Выявление конкурентных преимуществ участника криптовалютного рынка.
  • Выявление и устранение ошибок и нарушений, которые противоречат законодательству, нормативно-правовым документам и требованиям Центра Регуляции.
  • Аудит эффективности деятельности и системы мероприятий, внедряемой и практикуемой участником криптовалютного рынка.
  • Оценка уровня клиентоориентированности и качества обслуживания, контента, продуктов, ПО и услуг, предоставляемых участником криптовалютного рынка.

Глобальная цель процедуры сертификации, проводимой Центром Регуляции, по системе DueD заключается в оптимизации существующих рисков для клиентов участников криптовалютного рынка и партнеров.

Виды рисков, которые позволяет снизить или полностью избежать процедура сертификации, практикуемая Центром Регуляции по системе DueD в отношении участников криптовалютного рынка:

  • Риск неисполнения обязательств участником криптовалютного рынка;
  • Риск утраты денег или имущества вследствие мошенничества со стороны участника криптовалютного рынка;
  • Операционный риск инвестиционных потерь вследствие технических ошибок и сбоев со стороны участника криптовалютного рынка;
  • Риск упущенной выгоды;
  • Деловой риск ошибиться с выбором наиболее качественного поставщика услуг, ПО, продуктов, информации, сделав выбор в пользу менее соответствующего вашим требованиям участника криптовалютного рынка;
  • Операционный риск получения менее качественных продуктов, ПО, и информации от участников криптовалютного рынка, вследствие низкого уровня отраслевой осведомленности;
  • Селективный риск выбора бесперспективных и устаревших инструментов работы на криптовалютном рынке;
  • Функциональный риск получения материального ущерба в результате неграмотного распоряжения продуктами, услугами, ПО и информацией, предоставляемой участниками криптовалютного рынка.
  • Отраслевой риск криптовалютного рынка, которому подвержены все участники рынка криптовалют.

Несмотря на тщательность и скрупулезность сертификации Центром Регуляции участников криптовалютного рынка по системе DueD, процедура занимает не более 60 дней, если иное не предусмотрено Регламентом Центра Регуляции.